中央宣传部🎨、公安部于6月24日联合启动以“警惕诈骗新手法，不做电诈工具人”为主题的“全民反诈在行动”集中宣传月活动🚟，进一步加强反诈宣传力度⚰️✍🏿，切实增强群众的防骗意识和识骗能力，积极营造全民反诈🐶、全社会反诈的浓厚氛围🔤。

各地各部门将在全国范围内组织开展防范电信网络诈骗犯罪“进社区🤌🏼、进农村、进家庭👶🏼、进学校🎑、进企业”的“五进”活动，围绕本地区、本行业特点有针对性地开展宣传，强化对企业商户🪮、财会人员🫲🍀、未成年人、老年人的精准宣传，集中公布一批高发电信网络诈骗类型和最新诈骗手法套路👩‍✈️，进一步提升群众识骗防骗意识和能力🤵🏼，切实维护自身合法权益。同时🙅🏽，通过发布典型案例等多种形式以案释法🧑‍🚒🥦、以案普法，引导群众增强法治观念和自我保护意识，避免成为电信网络诈骗分子的“工具人”和“帮凶”。

将万元现金做成“鲜花”装进礼盒🕍，送给母亲做生日礼物；在所谓结婚纪念日🔏🤏🏼，定制内藏数万元现金的蛋糕送给妻子……这些“大孝子”“好丈夫”送的礼物，怎么就让商家掉进了圈套？

“这是电诈分子的新型洗钱方式🧑🏻‍🦽。电诈分子向商家提出定制礼盒等大额消费需求后♚，以付款为由得到商家银行卡号，随后将卡号转发给电诈受害人👨‍🍼👨‍🔧。”公安部刑事侦查局有关负责人介绍🎽，“货款”其实就是电诈案件的赃款，电诈分子借此快速洗钱。

面对花样百出👆🏻、防不胜防的诱骗手法，公安机关呼吁公众提高警惕。2024年“全民反诈在行动”集中宣传月主题即为“警惕诈骗新手法不做电诈工具人”⛹🏼‍♀️。

一🦸🏼‍♂️、什么是电诈“工具人”？是否涉及违法犯罪？

电诈“工具人”是一种比喻，是对帮助电诈团伙实施违法犯罪行为相关人员的统称🫰。

当前🙊，电诈犯罪多发◽️。在电诈犯罪链条中🎖，电诈犯罪嫌疑人需要将诈骗钱款分散转入多个层级的他人银行账户中，隐蔽诈骗钱款来源⛱，逃避公安机关追查。

境外电诈犯罪嫌疑人通常远程操控境内的手机🤟🏼、插卡设备拨打诈骗电话🥷🏼，冒充境内电话🧓。

电诈犯罪嫌疑人还使用他人互联网账号，或冒用身份向亲友骗钱，或用来发布违规广告、推广引流信息🛤，实名认证的支付账户也会被用来洗钱…

为完成上述违法犯罪行为，电诈犯罪嫌疑人大肆收购🔌、获取“两卡”和个人信息✸，发展“跑分”洗钱、推广引流等，利用多种手段利诱蒙骗群众成为电诈“工具人”🔀。

2023年👨🏿‍🦰，全国公安机关共立帮助信息网络犯罪活动、非法利用信息网络案件21.2万起，同比上升20.4%。

电诈手法多种多样，电诈“工具人”种类繁多😵‍💫🥣。“电信网络诈骗各环节都需要‘工具人’🕛，有供卡类、金融支付工具类、转移案款类、提供通信技术支持类等不同类型的‘工具人’➿。”公安部刑侦局有关负责人介绍，根据法律规定，如果“工具人”具有犯罪的故意🥣👩‍👩‍👧‍👧、过失，则构成帮信罪🧘🏽‍♀️、诈骗罪共犯🍼。

大部分电诈团伙都藏匿于境外🏋🏿‍♀️，有了GOIP设备后，犯罪嫌疑人就可以在境外远程控制国内的手机、插卡设备拨打诈骗电话🏄🏽‍♂️👭。

目前已经出现简易GOIP设备🤵🏽‍♀️，“两个手机一条音频线”就可以制造这样一台设备。诈骗分子利用高薪利诱一些未成年人、在校学生♥️、刚毕业的大学生拨打电话参与犯罪🐦‍🔥。

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定🦻🏿：组织、策划🐻、实施➜、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助☮️🏬，构成犯罪的，依法追究刑事责任🦵🏽。前款行为尚不构成犯罪的👨🏼‍🍳，由公安机关处十日以上十五日以下拘留，没收违法所得并处罚款💁🏼‍♀️。

二😄🚣🏻‍♂️、高薪“兼职”、飞来“横财”？实际是电诈洗钱🧮！

电诈分子诱骗群众成为“工具人”的手法有哪些？怎样避免成为电诈“工具人”？

“工资日结！薪资300元一天▫️🙋‍♀️！美妆商场采购兼职招聘👩🏻‍🌾！”日前，浙江宁波的大学生小美在网络上看到一则招聘广告。小美联系广告发布者应聘，对方告诉她🚙，采购款会事先打到她的银行账户，她去银行取现后按要求到商场采购🤵🏻🚍，全程有工作人员带教，她只需要配合。然而🔌👳，待小美将打到自己银行账户的15万元取现并交给“工作人员”后，对方以“今日缺货”为由让她回去等通知，随后就音信全无。小美领到了1500元的报酬，但也等来了警察🧛。她这才知道，取出的15万元都是电诈分子骗来的钱款。据了解🥅，电诈分子以可观的“兼职”报酬为幌子诱骗大学生提供银行卡进行洗钱👨‍👩‍👧‍👦。不少年轻人尤其是学生，囊中羞涩又涉世未深，很容易成为犯罪团伙的目标群体。

围绕洗钱，电诈犯罪嫌疑人会编造出多种冠冕堂皇的理由引人上钩：为了避税，需要兼职者持银行卡在工作人员配合下面对面刷脸转账；销售有业绩压力🐁，希望代为转账冲冲业绩🎷🚶‍♂️；因财务问题🛣🤚🏻，想找人帮忙转账刷银行流水…

“您好🥨，本基金由国务院扶贫办进行发放，全程无须缴纳任何费用……”今年2月🆘，60多岁的刘某突然收到这样一条短信🛌。刘某根据短信链接加对方为微信好友后🈹，对方自称是政府部门工作人员，刘某被确定为帮扶对象。之后，对方称要将刘某包装成“入不敷出”的样子👰🏼👩🏽‍💼，需要大量的银行流水以及最终清零的账户作为申请项。刘某在对方要求下先后将收到的多笔汇款汇到指定账户。很快，他的账户显示被冻结。当民警找上门时，他如梦方醒。

除了“帮扶款”外，贷款也会成为“诱饵”

“马上放款，无需抵押🎒⛹🏻‍♂️，无需征信……”警惕！此类条件宽松、放款神速的贷款基本都是骗局👨‍🍳。冒充金融机构工作人员的电诈犯罪嫌疑人会假意操作贷款流程，随后称贷款者“银行流水太低”，需进行“银行流水包装”🤸🏼‍♂️。其实，贷款者的银行账户被用于电诈洗钱♻️。

三、“吸粉引流”“扫码送礼”？实际是电诈“前端服务”

“引流”是诈骗开始的“前端服务”👨🏽‍💼。受害人被各类“引流”方式诱导加入指定微信群📱、QQ群或其他群组，而后被诈骗。其中👩🏿‍🔧，拉人进群环节费时费力，且不利于“隐蔽幕后”，所以许多电诈犯罪嫌疑人招募他人成为“引流”工具人。

“线下引流”多以“扫码送礼”“支持创业”等方式出现，电诈犯罪嫌疑人在网上发布兼职广告🧛🏼‍♂️，要求兼职人员以赠送礼品等为由吸引群众扫码进群或是拉人建群👨🏿‍✈️。

例如🙍‍♀️，云南的丁某、吴某在微信朋友圈看到一则兼职广告，便按照要求到夜市做“地摊引流”🔳，向不特定人群发放小礼品并将其拉进各种聊天群🏺。丁某👬🏻、吴某的行为被举报，民警很快将二人带回调查🧑🏿‍🚀。

“线上引流”的表现形式多为冒充客服给他人打电话并拉人进入指定聊天群。

广西南宁公安打掉一个冒充客服引流的窝点，现场抓获违法犯罪嫌疑人21名👩🏻‍🦽。其中，“公司”负责人李某从网上接来“引流”订单，招募员工给他人打电话👨🏿‍⚕️，使用特定话术拉人进入指定聊天群。其后🚶🏻‍♀️‍➡️😊，电诈犯罪嫌疑人对入群人员实施刷单返利和虚假投资理财诈骗。

在这类案例中🥷🏼，有的人虽然意识到“引流”工作不太正常，但是抵不住金钱的诱惑依旧从事🚣🏽。无论哪种情况，实质都是帮助电诈犯罪嫌疑人“引流”🦎，根据法律规定👋，涉嫌帮信罪或诈骗罪。

四、有些“工具人”不涉嫌违法犯罪，但教训依然惨痛🌂！

前文中被蒙骗成为洗钱“工具人”的鲜花店、蛋糕店经营户，经公安机关调查，不涉嫌违法犯罪💩👨🏼‍🌾。但由于卷入电信网络诈骗👷🏽‍♂️，有的商家不得不蒙受一定经济损失。因此🏡，对任何形式的电诈“工具人”招揽手段🥞🧔🏿‍♂️，都要保持高度警惕。除鲜花礼盒、蛋糕外，烟酒、黄金、手机等价格高且容易变现的商品👨🏼‍🍳，都会成为电诈分子蒙骗“工具人”进行洗钱的载体。

电诈犯罪嫌疑人还会编织优惠充话费👨‍👩‍👦、电费、燃气费的陷阱，此类陷阱的特点为慢充值👱🏿‍♂️、慢缴费🏌🏿‍♀️。电诈分子通过各类渠道发布“话费充值”“油卡充值”“电费充值”等所谓优惠充值服务🎖，吸引用户购买。有人购买后🤵🏽‍♂️，电诈分子通常会承诺“一周内到账”，缓冲时间内，钱款则被用于电诈犯罪🌝🥂。同时🎷，电诈犯罪嫌疑人通过诱使受害人向购买充值服务的用户手机账户进行充值🙆🏻‍♂️，完成诈骗赃款的“洗白”。

此类贪便宜购买“充值服务”的“工具人”，虽没有“牢狱之灾”，但却可能面临手机号在调查期间被封禁的后果👨🏼‍🍼。因此，请广大群众提高防范意识和分辨能力，警惕诈骗新手法、不做电诈“工具人”。

（来源：平安内蒙古）